연금저축 보험에서 펀드로 이전(계좌이체)하는 방법

과거 세액공제를 위해 가입했던 연금저축 보험의 저조한 수익률 때문에 고민이신가요? 중도 해지하면 16.5%의 기타소득세 폭탄을 맞지만, '연금저축 계좌이체' 제도를 활용하면 세금 불이익 없이 증권사 연금저축 펀드로 갈아탈 수 있습니다.

■ 이전 절차 (원스톱 서비스)

1. 증권사 계좌 개설: 원하는 증권사 앱을 통해 '연금저축 계좌'를 비대면으로 개설합니다.

2. 이전 신청: 증권사 앱 메뉴에서 '타사 연금 가져오기(연금 이전)'를 선택합니다.

3. 정보 입력: 기존에 가입된 보험사명과 계좌(증권)번호를 입력합니다.

4. 확인 전화 수신: 기존 보험사에서 이전 의사를 확인하는 전화를 받으면 '동의'합니다.

5. 완료: 며칠 내로 기존 보험이 해지(환급)되어 증권사 계좌로 현금이 입금됩니다.

■ 주의사항

보험의 경우 초기 사업비 차감 등으로 인해 이전 시점의 '해지환급금'이 원금보다 적을 수 있습니다. 하지만 장기 투자를 통한 복리 수익을 고려한다면, 하루빨리 주식형 ETF 등에 투자할 수 있는 펀드로 이전하는 것이 유리할 수 있습니다.